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区块链技术如何重塑绿色金融

随着第26届联合国气候变化大会(COP26)对《巴黎协定》的审议和各国承诺的更新,毫无疑问,绿色金融仍将是今年的一个主要议题。 与此同时,我们也看到,区块链技术从一项边缘和未来的技…

随着第26届联合国气候变化大会(COP26)对《巴黎协定》的审议和各国承诺的更新,毫无疑问,绿色金融仍将是今年的一个主要议题。

与此同时,我们也看到,区块链技术从一项边缘和未来的技术发展成为一种具有许多现实应用的强大工具。特别是在绿色金融领域,透明和可追溯的信息对于衡量和监测气候影响至关重要。

以下是区块链技术将彻底变革绿色金融领域的一些方式。

1.绿色债券和贷款收益的数字化监控

随着时间的推移,新的绿色金融产品将不断涌现,目前主要的两种产品是绿色债券和绿色贷款。由于监管部门越来越关注气候变化,对这些产品的透明度和粒度需求将会增加。因为只有当基础数据可测量和验证并且受第三方信赖时,这些产品才能显示出积极的环境影响。

现今,对收益使用情况、基础资产绩效和环境影响的监控通常是通过定期的人工流程来完成的,不仅导致了人为错误的可能性,还降低了数据的及时性。随着时间的推移,这些非数字化数据集难以用于借鉴和参考,也不适用于未来的碳汇计量、评级和报告制度。

去年,在与科技行业合作开展“创世纪项目”(Project
Genesis)时,国际清算银行创新中心和香港金融管理局解决了这些问题。“创世纪项目”是亚太地区的一个里程碑式项目,致力于探索如何利用绿色债券的代币化,结合环境产出的实时跟踪,来改善可持续投资

尽管尚未成为主流,但在未来一年的时间里,我们将看到越来越多的技术解决方案应用于绿色债券监控和贷款合规性。

其中一种解决方案是基于物联网设备的区块链系统。此类区块链系统可以为资产所有者或运营商、投资者、贷方、评级机构及其他利益相关者提供可验证、防篡改的实时数据(资产级别)。这是一个数字化过程,对收益的监控仅需花费较少的时间和成本,能够为所有人创造更好的金融条件。

2.新技术强化型金融产品

绿色金融是应对气候变化的有力工具。我们期待,今年能够看到一些将多种现有绿色资产金融产品组合在一起的创新金融产品。

3.自动化ESG挂钩融资

除了绿色金融之外,我们可能还会看到全数字化环境、社会和治理(ESG)挂钩融资领域的发展。作为自动化数字产品,持有人所得回报由一个完全透明和去中心化的流程确定,无需依赖任何第三方。

例如,某种债券或贷款产品,其息票或利息会因未能达到减排目标而上升。而在全数字自动化解决方案中,通过商定的数据馈送和智能合约套件,便可自动确认目标达成和支付失败罚金。这不仅创造了一个更加高效的流程,而且避免了偏见、错误和争议的发生。

4.用电时间匹配

虽然数百家公司已承诺在其运营中使用100%可再生能源或零碳能源,但这通常取决于定期(每半年或一年)统计的用电情况。2021年,谷歌承诺做到实时供需平衡。明年,我们会看到更多的大公司尤其是科技公司将效仿这一做法,重新定义“100%可再生”的概念,真正改变可再生能源市场。

结合物联网的区块链系统将在这一趋势中发挥重要作用。这类系统可以从源头上记录与可再生能源消耗和生成相关的不可变数据,从而做到实时匹配。

5.基于分布式账本技术的碳信用元注册

绿色金融和净零目标的核心是《巴黎协定》。随着最新一届缔约方会议作出了一些突综合网破性的承诺,各国继续面临着执行国家自主贡献(NDC)提出承诺的挑战。其中包括与气候相关的温室气体减排目标、应综合网对气候变化的政策以及为实现《巴黎协定》全球目标需做出的贡献。

自愿和合规市场都宣称要减排,但有关数据并未在国际上进行注册登记,因此很难说明到底产生了哪些积极的环境影响,以及谁应该获得这一荣誉。

今年早些时候,信息提供商IHS
Markit宣布计划建立一个特殊的元注册系统,将利用分布式账本技术来帮助解决重复计算等问题,最终更准确地反映一个国家的国家自主贡献(NDC)情况。

随着对气候解决方案的需求愈发迫切,我们将在2022年看到更多绿色金融和气候技术创新。虽说这些并非应对气候变化的唯一工具,但毋庸置疑的是,区块链技术和绿色金融将共同发挥重要作用并且得到更高效的采用,以帮助我们更快地实现气候目标。

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作者: 阿吉

这个人很懒,什么都没有留下~

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